Hoppa till innehåll

Utdelningsaktier

Det finns många sätt att investera i aktier och ett av de populäraste är att investera i det som kallas för utdelningsaktier. Men vad menas egentligen med det? Och är det värt att investera i eller inte? Dessa frågor och mycket mer kommer du få svar på. Först och främst kan du kolla upp vilka aktier som har varit stabila under de senaste åren. Då pratar vi 5 -10 år bakåt i tiden.
Utdelningsaktier

Bäst utdelningsaktier just nu

Även om det inte finns några 100 % säkra investeringar har vissa aktier en bättre prognos än andra. Några svenska bolag som har varit riktigt stabila under de senaste 10 åren är Castellum, Alfa Laval och Vitec Software Group. Du kan börja att investera i någon av dessa om du är nybörjare.

Att köpa en aktie innebär att köper en liten del av ett bolag. Du kan köpa flera aktier från samma bolag och därmed äga en större del. Om ett bolag registrerar sig på börsen kan vem som helst köpa och sälja deras aktier.

Så hittar du bra utdelningsaktier

Utdelningsaktier innebär att ägarna delar ut en del av sin vinst till aktieägarna. Hur mycket de delar ut skiljer sig mycket åt. Vissa delar aldrig ut, vissa delar ut när de gått med vinst och vissa delar ut lite varje år. Därför är det bra att jämföra olika alternativ innan du investerar.

Man kan tänka sig att bra utdelningsaktier är sådana där ägarna delar ut varje år. Men är du beredd att ta en lite större risk kan du även satsa på sådana som delar ut mer sällan. Då kanske det resulterar i högre summor.

Utdelningsaktier

Intressera dig för historiken

För att aktier ska kvalificera sig som utdelningsaktier brukar man kika på dem som har en god historik gällande utdelning. Därför bör du ha koll på flera olika punkter innan du tar ett beslut.

Titta på utdelningshistoriken

Du kan börja att kolla på utdelningshistoriken. Har de gjort stabila utdelningar under de senaste åren eller hur ser det ut? Om inte, kanske det ringer några varningsklockor.

Har aktien växt?

Om du är på jakt efter bra utdelningsaktier bör du även kolla om de har växt något under de förgående åren. Då ser du om det är utdelningsaktier med potential eller inte. För att en aktie ska räknas på topplistan ser man gärna att den behållit eller ökat sin avkastning de senaste 10 åren. Det tyder på bra stabilitet och att de går att räkna med.

Stabila utbetalningar

Även om 10 år är ett bra minimum finns det aktier som lyckas betydligt bättre än så. H&M har till exempel ökat sin utdelning 40 år i rad. Det gör dem väldigt eftertraktade på börsen.

Utdelningsaktier via ISK - detta ska du tänka på

Det är generellt sätt inga problem att köpa utdelningsaktier via ISK. Dock är det inte alla internationella marknader som är representerade. Om du vill nordiska eller amerikanska utdelningsaktier brukar du vanligtvis kunna hitta det du söker. Det är svårare med smalare marknader som till exempel Polen eller Rumänien. Kolla upp i förväg vilka alternativ som finns.

Fördelen med att ha dina utdelningsaktier i ISK är att du inte betalar någon skatt när du tar ut vinsten. Om du hade haft ett vanligt aktiekonto hade du behövt skatta 30 % på ditt uttag. Det är därför många väljer att ha sitt sparande i ISK istället.

Så fungerar utdelningen

Om du vill veta mer om hur utdelningsaktier fungerar får du en bra introduktion i listan nedan. Mycket är upp till aktieägarna själva att styra över.
Utdelningsaktier

Så köper du utdelningaktier via Avanza

Det har blivit väldigt populärt att vända sig till Avanza när man ska handla aktier. De har en uppsjö av olika utdelningsaktier som du är fri att investera i. Det är också väldigt enkelt att skapa ett konto hos Avanza.

Du behöver inte besöka något fysiskt kontor utan du skapar bara ett konto med ditt mobila BankID. Sedan kan du sätta in pengar och börja köpa intressanta utdelningsaktier direkt. Det är ett tryggt alternativ till vanliga banker där du själv styr över ditt konto. Du kan dessutom logga in från mobilen.

Utdelningsaktier

Allt om X-dagen

För att du ska ha rätt till en utdelning måste du ha ägt aktien innan det som kallas för X-dagen. Så här håller du koll på detta:

Skapa en utdelningsaktier portfölj snabbt och smidigt

Om du vill få ut det mesta av dina aktier är det bäst att börja bygga upp en portfölj. Det kan du göra hos en aktiemäklare som Avanza. Hur många olika aktier du kan köpa beror förstås på din budget och hur intresserad du är. Du kan börja smått och öka din investering.

Du väljer helt själv vilka utdelningsaktier du ska lägga till i din portfölj. Det finns inga säkra kort men om du läser om de bästa alternativen har du en bra grund att stå på. Du kan även gå med i olika Facebookgrupper för att få tips.

Aktier handlar mycket om att ha is i magen och inte förhasta sig. Det är lätt att gripas av panik och sälja när aktien har en liten nedgång istället för att avvakta.

Utdelningsandel på utdelnings aktie

När du ska välja aktier bör du även kolla på utdelningsandelen för bolaget. Det talet förklarar hur stor del av vinsten som betalas ut. Det är en siffra som kan variera mycket mellan olika bolag. Det kan vara allt mellan 50 % till 90 %.

Du kan ha som tumregel att en utdelnings aktie inte ska vara allt för hög. Ju högre den är desto större risk. Om företaget inte skulle göra den vinst som de räknat med är det inte säkert att de kommer betala ut någon utdelning för det året. Då ska du vara uppmärksam och på din vakt.

En annan gång du ska tänka till lite extra gällande utdelningsaktier är när ett bolag betalar ut mer än den sagda vinsten. Då kan det vara något lurt på gång. Ofta ligger det prestigeskäl bakom och det kan sluta riktigt illa.

Vad innebär direktavkastning på utdelningsaktier?

Direktavkastning är ett slags mått på förhållandet mellan det nuvarande priset på aktien och utdelningens storlek. Här följet några punkter som sammanfattar detta koncept.
Utdelningsaktier
Utdelningsaktier

Vad ska du göra med vinsten från utdelningsaktier?

Du väljer så klart själv hur du vill förvalta din utdelning men många väljer att återinvestera den igen. Här är några skäl till varför det är fördelaktigt.

Ska jag välja utdelningsaktier eller fonder?

Många som vill spara under en längre tid, till exempel till pensionen väljer att spara i fonder. Du kan kombinera detta med utdelningsaktier och få det bästa av båda världarna. Då gäller det att du kollar efter bolag som har en stabil utdelning.

Det som du måste komma ihåg är att det kräver lite mer att äga utdelningsaktier i jämförelse med fonder. Du bör till exempel sätta dig in rapporter som går igenom de olika bolag du har investerat i. Om du väljer ett investmentbolag behöver du dock inte vara lika aktiv som i andra investeringar. Men även dessa bolag kan göra stora förändringar över tid.

Tänk på riskanalysen

Det är ganska svårt att få en bra utdelning på utdelningsaktier om du bara köper en aktie i enstaka bolag. Därför bör du kolla på alternativet med investmentbolag eller satsa lite mer i ett enskilt bolag. Om du gör en grundlig riskanalys ger du dig själv de bästa förutsättningarna. Du kan ta hjälp av någon som har erfarenhet på börsen om du vill.

Du rekommenderas även att sprida ut dina aktier över olika marknader. Du kan till exempel investera i den nordiska och den amerikanska börsen. Om en marknad skulle krascha har du fortfarande några andra aktier att luta dig tillbaka mot. Du kan även testa lite mindre marknader i andra världsdelar om du vill.

Är utdelningsaktier en bra investering?

Om du gör research kommer du finna många exempel på bra utdelningsaktier som gett hög avkastning genom åren. Särskilt svenska bolag har kunnat visa visa på väldigt goda resultat. Fastighetsbolaget Castellum är bara ett av många bolag som lyckats väl. Men vilka är de positiva aspekterna?
Utdelningsaktier

Utdelningsaktier med hög utdelning

Om du är intresserad av utdelningsaktier vill du säkerligen investera i de som ger högst utdelning. Det ska helst ha hög direktavkastning och spås gå en ljus framtid till mötes. Då kan du gå med dubbel vinst.

Svenska bolag som har hög utdelning

Det finns många svenska bolag som är kända för att ha hög utdelning när det kommer till Utdelningsaktier. Ett av dessa är Kindred Group som ligger bakom spelsajter som Unibet. Även banker som Swedbank och Nordea ligger ofta på dessa topplistor. Andra företag som är i toppen är Kappahl och Clas Ohlson som båda är verksamma inom detaljhandeln.

Direktavkastning på över 5 %

Dessa företag som vi har nämnt har alla i skrivande stund en direktavkastning på 5 %. Allra högst ligger Kindred Group som ligger på 10 %. Detta är dock något som kan variera och som inte står skrivet i sten. Däremot brukar banksektorn alltid vara en bransch som har hög avkastning.

Utdelningshistoriken ger en bra fingervisning

Förutom direktavkastning kan du även titta på utdelningshistoriken för att få ett bra hum om dina utdelningsaktier. Om ett bolag har bibehållit eller till och med höjt sin utdelning flera år i rad är detta något positivt. Det ger en viss trygghet att se tillbaka på denna historiken även om det inte är en garanti.

Svenska bolag som har bra utdelningshistorik

Till skillnad från vad man kan tro är det inte alltid bolagen med högst direktavkastning som har bra utdelningshistorik. Det kan istället skilja sig väldigt mycket åt. Några bolag som har gått bra flera år i rad är Alfa Laval och H&M. Ytterligare ett bolag som redovisat bra siffror årligen är Loomis. De är verksamma inom finanssektorn.

Utdelningsaktier i utlandet

Du kan inte endast investera i svenska utdelningsaktier utan även i utländska sådana. Framförallt på den amerikanska marknaden finns det många framstående bolag med bra utdelning. Vissa amerikanska bolag ger utdelning en gång i månaden vilket är stor skillnad från Sverige. Det ger dig ett starkare kassaflöde och möjligheten att investera på nytt.

En annan marknad som går väldigt starkt är den kanadensiska. Här har du chansen att skapa dig en ännu bredare portfölj. Några aktier som du kan hålla ögonen på i Nordamerika är Dividend Kings och Dividend Aristocrats. De har historiskt sätt haft en väldigt bra utdelning. Som alltid kan du läsa på om de olika marknaderna och bilda dig en egen uppfattning innan du köper.

Utdelningsportföljer inom Dividend Aristocrats

Under det som kallas Dividend Aristocrats räknas bolag som har höjt sin utdelning i hela 25 år. Bland dessa finns både McDonald’s och Pepsi vilka knappast behöver någon närmare presentation. Det som dessa bolag har gemensamt är att de är väletablerade sedan flera år tillbaka. Det är alltså inte företag i tillväxtfasen.

Om du vill satsa på lite mer säkra kort kan du alltså välja utdelningsportföljer med sådana bolag. Det enda som slår detta är Dividend Kings vilka har haft positiv utdelning i 50 år. Bland dessa finns bland annat Coca-Cola och Procter & Gamble. Deras avkastning är ganska låg men det är fortfarande imponerande att de gått framåt i så många år.

Utdelningsaktier

Utdelningsaktier i korthet

Utdelningsaktier är alltså en typ av aktier där bolagen delar ut vinster till alla aktieägare. Det kan ske en gång om året eller ännu oftare. Det du ska hålla koll på när det gäller dessa aktier är direktavkastningen och hur det ser ut historiskt. Då kan du bilda dig en bra uppfattning om riskerna och möjligheterna med just den aktien du vill köpa.

Du måste vara beredd på att utdelningsaktier kräver lite mer än vanliga fonder. Det är bra om du läser rapporter om olika bolag och hur det kommer se ut för dem i framtiden. Om du bygger upp en bra portfölj kommer du ha ett konstant pengaflöde. Det finns många stabila aktier att välja mellan.

FAQ

Vanliga frågor och svar

Aktiebolagen ger utdelning på sin vinst till samtliga aktieägare. Summan bestäms normalt på årsstämman och betalas ut kort därefter. Sedan kan du vidareinvestera dessa pengar.

Många stabila och etablerade företag ger utdelning år efter år. Några bra exempel på detta är Swedbank, Nordea och Kappahl.

Du kan skapa utdelningsportföljer på flera ställen men det vanligaste är någon form av aktiemäklare. Avanza är ett av de vanligaste alternativen.

Ja, det finns en del som har utdelning varje månad. Det är främst i Nordamerika som detta är en vanligt företeelse. I Sverige är det fortfarande ganska nytt.